Assurances sur la vie (branches 21-23-26)

Assurances sur la vie (branches 21-23-26)

Connaître les différents types d’assurances sur la vie et disposer des connaissances de base relatives.
€ 1100,- Exemption de TVA

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Groupe cible

  • Toute personne débutant dans l’assurance vie et souhaitant acquérir les connaissances générales des assurances vie.
  • Toute personne qui souhaite se préparer à l’examen Certassur ' Module général Assurances vie (Module 3)' afin d’obtenir une attestation de connaissances professionnelles :
  • Les responsables de la distribution (RD)
  • Les intermédiaires d’assurances, intermédiaires d’assurances à titre accessoire ou intermédiaires de réassurances
  • Les dirigeants effectifs (qui assument de facto la responsabilité de l’activité de distribution d’assurances ou de réassurances)
  • Pour toute personne qui souhaite recycler ses connaissances en matière d’assurances vie.

Objectif

Connaître les différents types d’assurances sur la vie. Disposer des connaissances de base relatives :

  • aux aspects techniques et juridiques de l’assurance vie,
  • à la fiscalité des 2ème et 3ème Piliers de Pension
  • à l’application des règles de conduite
  • à la législation anti-blanchiment.

Contenu

  • 1. Législation applicable et compétences financières
    • Définition « d’assurance sur la vie » et Loi relative aux assurances
    • Droits et obligations des personnes intervenant dans une assurance vie
    • Différentes clauses bénéficiaires et Droit successoral
    • Prestations légales en cas de maladie ou d’accident
    • Les assurances complémentaires invalidité et accident
    • Les différents types d’assurance « vie classique » (Branche 21)
    • L’assurance vie flexible « Universal life » (Branche 21)
    • Les « produits financiers » en assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
    • Les risques exclus
    • Les différents éléments intervenant dans le montant d’une prime en assurance vie
    • Les 4 Piliers de Pension
    • Pension légale de retraite et de survie
    • Fiscalité des assurances vie du 3ème Pilier (Epargne à Long Terme, Epargne Pension)
    • La réserve mathématique (ou valeur du contrat) et ses applications
    • La participation bénéficiaire

    2. Pensions du 2ème Pilier
    • Caractéristiques des Pensions du 2ème Pilier pour les salariés et les indépendants (Groupe, Engagement Individuel de Pension, Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (Sociale – INAMI), Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants, Pension Libre Complémentaire pour travailleurs Salariés) (Financement - Prestations - Sélection Médicale). Volet Social de la LPC pour les salariés. LPC pour les indépendants
    • Fiscalité des Pensions du 2ème Pilier (et des complémentaires) (Taxes sur primes - Conditions -Avantage fiscal - Avantage fiscal maximum, Règle des 80%, Règle des 100% - Taxation des prestations - Droits de succession)

    3. Les produits d’épargne bancaires

    4. Marché de l’assurance, règles de conduite et législation anti-blanchiment
    • Le distributeur d’assurances et le planificateur financier indépendant
    • Règles de conduite, devoir d’information (document précontractuel, …) et devoir de diligence (d’analyse)
    • Législation anti-blanchiment (indicateurs, facteurs de risque, vigilance constante, procédure à suivre, rapport annuel, …)

Examen

Cette formation sert de préparation à l'examen suivant :

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