De antiwitwaswetgeving van 2017 heeft de verplichtingen en verantwoordelijkheden voor banken en kredietgevers fors aangescherpt. Bemiddelaars in hypothecaire en consumentenkredieten zijn niet rechtsreeks aan deze wetgeving onderworpen. De banken en kredietverstrekkers rekenen wel op hun bemiddelaars om waakzaam te zijn voor verdachte transacties.

Sinds 2018 waren er vele vormingsinitiatieven om de basis en theorie van de wetgeving toe te lichten. Zo was er de EDFIN-opleiding: ‘Witwasoperaties met kredieten en vastgoed voorkomen: Wat een kredietbemiddelaar moet weten.’

De theorie is ondertussen gekend. De toepassing in de praktijk blijft een werkpunt. Antiwitwasbeleid is een attitude die via opleiding maar vooral via oefening moet eigen gemaakt worden. Kredietbemiddelaars kunnen geconfronteerd worden met criminelen die via kredieten en vastgoed hun illegaal geld in het financieel systeem willen brengen.

Deze opleiding wil via een reeks praktische oefeningen de bemiddelaar alert maken en helpen om de juiste vragen te stellen bij verdachte transacties. Medewerking aan witwas en financiering van terrorisme heeft verregaande gevolgen voor de bemiddelaar op strafrechtelijk en administratief vlak.

DOELSTELLING

Vanuit praktische oefeningen wordt de kredietbemiddelaar een attitude bijgebracht om waakzaam te zijn voor witwasoperaties en financiering van terrorisme en tegelijke de juiste vragen te stellen. Vanuit de voorbeelden wordt toelichting gegeven bij een aantal begrippen uit de wetgeving zoals de hoge risicolanden, politiek prominente personen en atypische verrichtingen.

DOELGROEP

• De verantwoordelijken en medewerkers van bemiddelaars in hypothecair krediet en consumentenkrediet.

LESINHOUD

• Hoe gaan criminelen te werk inzake vastgoed en kredieten?
• Hoe wordt het consumentenkrediet misbruikt voor financiering van terrorisme?
• Hoe kan ik waakzaam zijn voor pogingen tot witwassen?
• Welke begrippen moet ik kennen om de richtlijnen van de kredietgever te begrijpen?
• Ben ik als zelfstandig tussenpersoon gebonden aan de richtlijnen van de kredietgever?
• Kan ik zelf vervolgd worden wanneer mijn kantoor doelwit is van een witwasoperatie?
• Hoe kan ik een vermoeden van een witwasoperatie melden?

PRAKTISCHE INFORMATIE

Dit webinar on demand bevat:

• video opname van de uiteenzetting rond 'Antiwitwasbeleid voor kredietbemiddelaars: De dagelijkse praktijk inzake kredieten en vastgoed via praktische oefeningen' door Luc Willems.
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

OEFENTEST

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

AFSLUITENDE TEST

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier (hyperlink toevoegen naar Edfin platform)  je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen.

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Internet Explorer. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser