INHOUD

De verzekeringsmakelaars ‘Leven’ hebben sinds de nieuwe antiwitwaswet van 2017 belangrijke verantwoordelijkheden inzake organisatie en compliant werken. De FSMA kijkt toe dat elke makelaar de gepaste procedures heeft en deze dagelijks toepast. De wet gaat uit van een risicogebaseerde benadering. Het is aan de verzekeringsmakelaars om zélf te bepalen welke de cliënten zijn met een ‘hoog risico’-profiel. De tijd, energie en verhoogde waakzaamheid gaat naar deze cliënten. Na vijf jaar toepassing van de wet biedt BZB-Fedafin samen met advocaat Luc Willems drie opleidingen via webinar on demand die rekening houden met de laatste stand van de wetgeving, interpretaties en toepassing in de dagelijkse praktijk:

• Module 1: de algemene risicobeoordeling van het kantoor
• Module 2: de interne procedure en het jaarlijks activiteitenverslag
• Module 3: de interne risicobeoordeling per cliënt

De modellen worden telkens ter beschikking gesteld.

Na het volgen van deze drie modules heb je als makelaar alle instrumenten in handen om een kantoor te organiseren dat compliant is aan de antiwitwasregels.

MODULE 1: ALGEMENE RISICOBEOORDELING

Bij de invoering van de wet van 2017 legde de FSMA sterk de nadruk op de algemene risicobeoordeling van het cliënteel en de interne procedure. Jaarlijks peilt de FSMA via de AML Survey naar de mate waarin de makelaars compliant zijn met de verplichtingen in de wet.

In de risicogebaseerde benadering voor de verzekeringsmakelaar worden de risico’s geëvalueerd op twee niveaus: een algemene risicobeoordeling voor de portefeuille levensverzekeringen en een individuele risicobeoordeling voor elke klant. In Module 1 wordt de algemene risicobeoordeling toegelicht met een concreet voorbeeld van het kantoor ASSURO. Stap voor stap worden de risico’s op het niveau van de cliënten, de producten, de geografische zones en de distributiekanalen toegelicht, om finaal de categoriën van cliënten met een hoog risico te bepalen.

Op deze hoog risico-klanten wordt de verhoogde waakzaamheid toegepast, om in het bijzonder identiteit en herkomst van de middelen te verifiëren. Dit betekent dat meer energie van het kantoor gevraagd wordt voor de hoge risico’s en minder voor de standaard of lage risico’s.

Binnen het kantoor is de antiwitwasverantwoordelijke verantwoordelijk voor het opstellen ervan. De algemene risicobeoordeling is hét fundament van een goede kantoororganisatie. Zonder deze algemene risicobeoordeling kan er geen individuele risicoboordeling per cliënt worden uitgevoerd.

PRAKTISCHE INFORMATIE
Dit webinar on demand bevat:

• video opname van de uiteenzetting door Luc Willems
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opnames goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

AFSLUITENDE TEST
De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen.