Doelgroep

• Iedere starter in de levensverzekering met beleggingscomponent.
• Iedereen die zich wil voorbereiden op het Certassur-examen ‘Module 4’ om een attest beroepskennis te behalen:
  • verantwoordelijken voor de distributie (VD);
  • verzekeringstussenpersonen, nevenverzekeringstussenpersonen en herverzekeringstussenpersonen;
  • effectieve leiders (die de facto verantwoordelijk zijn voor de werkzaamheden inzake verzekerings- of herverzekeringsdistributie).

Let op: kandidaten die in het kader van hun beroepskennis ‘Module 4 - Levensverzekeringen met een beleggingscomponent’ moeten kennen, dienen ook ‘Module 3 - Levensverzekeringen - algemene module’ te kennen.

• Iedereen die zich wil bijscholen op het gebied van levensverzekeringen met een beleggingscomponent.

Doelstelling

De levensverzekering met een beleggingscomponent kennen. Een basiskennis verwerven van: de technische en juridische aspecten van levensverzekeringen met een beleggingscomponent, de financiële risico’s voor de verzekeringnemer, de fiscaliteit van de 4de pensioenpijler en de voor- en nadelen van andere beleggingsopties.

Voorkennis

Een algemene kennis van levensverzekeringen is wenselijk.

Inhoud

• De ‘financiële producten’ in de verzekering (tak 21 - tak 23 - tak 26)
• Instap- en beheerskosten
• Conjuncturele uittredingsvergoeding en ‘spot rate’
• Het essentiële-informatiedocument (DIC/KID)
• Winstdeelname
• De fiscaliteit van verzekeringen van het type ‘financiële producten’ (roerende voorheffing, overdracht van reserves)
• Financiële risico’s voor de verzekeringnemer (tak 21 – tak 23 – tak 26)
• Bancaire producten (kasbons, staatsbons, obligaties, aandelen, bancaire fondsen, ICB’s en rekeningen)
• De fiscaliteit van bancaire producten
• De risico’s verbonden aan bancaire producten

Examen

Deze opleiding kan gevolgd worden ter voorbereiding op het volgende examen:

• Module 4 examen verzekeringsbemiddeling: leven met een beleggingscomponent