Les pratiques de blanchiment et le financement du terrorisme constituent un risque réel pour le secteur financier. En tant qu’intermédiaire ou conseiller, il est essentiel de détecter les transactions suspectes, de filtrer correctement les clients et d’appliquer strictement les procédures internes.
Au cours de cette matinée thématique, vous recevrez des outils pratiques de la part de compliance officers et de juristes expérimentés, vous apprendrez à évaluer les profils de risque et vous vous exercerez sur des cas réalistes. Vous renforcez ainsi vos compétences en compliance tout en protégeant vos clients et votre propre pratique professionnelle.

Public cible

• Agents bancaires, courtiers en assurances, compliance officers, collaborateurs back-office.

Objectif

• appliquer correctement les obligations légales en matière d’anti-blanchiment (AML/CFT) ;
• évaluer les profils de risque des clients et détecter les transactions suspectes ;
• exécuter correctement les procédures internes d’identification des clients et de monitoring des transactions ;
• communiquer sur les obligations AML sans effrayer les clients ;
• rapporter correctement les incidents au compliance officer et à la Cellule de Traitement des Informations Financières (CTIF).

Contenu

• Francis Houlmont— Introduction & contexte

Contexte général : importance de l’AML pour le secteur, évolution de la législation européenne et belge, tendances et statistiques illustrant les risques.

• Luc Willems — Pas à pas : du KYC à l’acceptation client

Approche structurée de la connaissance client : screening, vérification d’identité, classification des risques. PEP, profils à risque particuliers, usage de bases de données et listes noires, avec conseils pratiques.

• Geert Delrue — Détection des transactions suspectes

Reconnaissance des signaux typiques de blanchiment à partir d’exemples concrets, y compris structures complexes (sociétés, trusts, opérations internationales). Red flags spécifiques aux produits d’assurance et d’investissement. Exercice interactif.

• Luc Willems — Compliance & procédures internes

Déclaration correcte des transactions suspectes, rôle du compliance officer, obligation de déclaration interne, documentation requise. Coopération avec des instances externes telles que la CTIF, la FSMA et la Trésorerie.

• Quelles solutions logicielles pour une approche efficace ?

Aperçu d’outils logiciels soutenant les processus AML pour des contrôles plus efficaces et cohérents.
Brokercloud, …

• Luc Willems — Q&A / discussion de cas

Forum ouvert pour questions, partage de bonnes pratiques et évaluation des outils présentés.

Formation compacte mais approfondie pour les professionnels souhaitant organiser l’AML de manière correcte et opérationnelle.

Programme

• Accueil à partir de 12h30 avec lunch
• Début à 13h30
• 13h30 – 13h40 : Francis Houlmont
• 13h40 – 14h00 : Luc Willems
• 14h00 – 14h40 : Geert Delrue
  Pause
• 14h55 – 15h35 : Luc Willems
• 15h35 – 16h30 : Brokercloud, …
• 16h30 – 16h45 :  Luc Willems

Informations pratiques

• Formation Edfin en collaboration avec BZB-Fedafin et Sofuba
• Parking gratuit
• Accueil dès 12h30
• Lunch prévu et possibilité de networking
• Places limitées

La participation est gratuite pour certains participants, mais engendre des frais pour l’organisateur. La présence est donc obligatoire. En cas d’absence sans annulation préalable, des frais de non-présentation de 60,50 € (TVA comprise) seront facturés.