Webinar on demand: Hoe maak ik mijn kantoor compliant aan de antiwitwasregels? MODULE 3 - De individuele risicobeoordeling
Module 3 - De individuele risicobeoordeling
- Webinar on demand
- Categorie : Bank- en beleggingsdiensten
- Edfin
- FSMA Verzekering : 1 puntAndere vergelijkbare opleidingenA700 011
€ 60,50
incl. btw
Nog geen lid? Sluit je nu aan en krijg toegang tot exclusieve opleidingen.
Een vraag over deze opleiding? Contacteer ons.
INHOUD
De verzekeringsmakelaars ‘Leven’ hebben sinds de nieuwe antiwitwaswet van 2017 belangrijke verantwoordelijkheden inzake organisatie en compliant werken. De FSMA kijkt toe dat elke makelaar de gepaste procedures heeft en deze dagelijks toepast. De wet gaat uit van een risicogebaseerde benadering. Het is aan de verzekeringsmakelaars om zélf te bepalen welke de cliënten zijn met een ‘hoog risico’-profiel. De tijd, energie en verhoogde waakzaamheid gaat naar deze cliënten. Na vijf jaar toepassing van de wet biedt BZB-Fedafin samen met advocaat Luc Willems drie opleidingen via webinar on demand die rekening houden met de laatste stand van de wetgeving, interpretaties en toepassing in de dagelijkse praktijk:
- Module 1: de algemene risicobeoordeling van het kantoor
- Module 2: de interne procedure en het jaarlijks activiteitenverslag
- Module 3: de interne risicobeoordeling per cliënt
De modellen worden telkens ter beschikking gesteld.
Na het volgen van deze drie modules heb je als makelaar alle instrumenten in handen om een kantoor te organiseren dat compliant is aan de antiwitwasregels.
MODULE 3: DE INDIVIDUELE RISICOBEOORDELING
De nieuwe antiwitwaswet van 2017 gaat uit van een risicogebaseerde benadering. Het legt meer verantwoordelijkheid bij de verzekeringsmakelaars om zélf te bepalen welke de cliënten zijn met een ‘hoog risico’-profiel. De tijd, energie en verhoogde waakzaamheid gaat naar deze cliënten.
De individuele risicobeoordeling per cliënt is het sluitstuk van een goede interne organisatie inzake antiwitwas. Elke cliënt moet correct beoordeeld worden. Dit is het uiteindelijke doel van de wetgeving en de procedures. Het is pas door de juiste beoordeling van de cliënt dat het beleid in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme werkzaam en effectief is. De makelaars zijn de eerste voelhorens voor dreigende witwasoperaties. Bij een correcte beoordeling is het kantoor alert. De FSMA kan steeds controleren en vragen stellen over deze aanpak.
Deze opleiding gaat op zoek naar deze heilige graal van het antiwitwasbeleid. De inviduele risicobeoordeling is een intellectuele oefening die de makelaar zelf moet maken en verantwoorden. Allerhande software-leveranciers leveren hulpmiddelen aan. Dit zijn slechts hulpmiddelen. Deze software neemt nooit de eigen verantwoordelijkheid over.
Deze BZB-Fedafin-opleiding wil de makelaars die reeds een algemene risicobeoordeling uitgevoerd hebben en een interne procedure bezitten, ondersteunen om tot de kern te komen van hun beleid: de individuele risicobeoordeling. Goede praktijken en tips worden gedeeld.
PRAKTISCHE INFORMATIE
Dit webinar on demand bevat:
- video opname van de uiteenzetting door Luc Willems
- een oefentest
- een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).
De bedoeling is dat je de video opnames goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt.
AFSLUITENDE TEST
De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen.
Veelgestelde vragen
Heb je een vraag waarop je geen antwoord vindt in onze veelgestelde vragen? Neem dan contact op.
Als er FSMA-punten gekoppeld zijn aan een opleiding, dan staan deze steeds vermeld in de opleidingskalender en bovenaan rechts op de detailpagina van een opleiding. Staan er geen punten? Dan zijn er geen punten gekoppeld aan de opleiding.
Vraag aan je opleidingsverantwoordelijke of het PC341 aangeduid geselecteerd is bij het paritair comité in de kantoorinstellingen van zijn profiel en of je functie aangeduid staat als medewerker op de pagina Mijn kantoor. Als beide voorwaarden voldaan zijn, zou je tegen het voordeeltarief moeten kunnen inschrijven voor opleidingen die in aanmerking komen voor medewerkers PC341. Zie je nog steeds de standaardprijs staan? Neem dan contact met ons op.
Zorg eerst en vooral dat je kantoor geregistreerd is en duid aan dat je lid bent van BZB-Fedafin. Was je kantoor al geregistreerd? Ga na of je lidmaatschap bij BZB-Fedafin correct aangeduid is in de kantoorinstellingen. Opgelet, deze pagina is enkel zichtbaar voor opleidingsverantwoordelijken. Zie je nog steeds de prijs zonder korting staan? Neem dan contact met ons op.