Witwaspraktijken en terroristische financiering vormen een reëel risico in de financiële sector. Als bemiddelaar of adviseur is het cruciaal om verdachte transacties te herkennen, klanten correct te screenen en interne procedures strikt toe te passen. Tijdens deze themavoormiddag krijg je praktische handvatten van ervaren compliance officers en juristen, leer je risicoprofielen inschatten en oefen je met realistische cases. Zo versterk je niet alleen je compliance-vaardigheden, maar bescherm je ook je klanten en je eigen beroepspraktijk.

Doelgroep

• bankagenten, verzekeringsmakelaars, compliance officers, backoffice-medewerkers

Doelstellingen van de opleiding

• de wettelijke verplichtingen inzake antiwitwas (AML/CFT) correct toepassen;
• risicoprofielen van klanten inschatten en verdachte transacties herkennen;
• interne procedures voor klantidentificatie en transactiemonitoring correct uitvoeren;
• communiceren over AML-verplichtingen zonder klanten af te schrikken;
• incidenten correct rapporteren aan de compliance officer en de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI).

Inhoud

• Vera Vandenberghe - Introductie & context

We starten met de bredere context: waarom AML cruciaal is voor de sector, hoe de Europese en Belgische wetgeving evolueert en welke trends en statistieken de risico’s tastbaar maken.

• Luc Willems -  Stap voor stap: van KYC tot klantenacceptatie

Je krijgt een gestructureerde aanpak voor klantenonderzoek: van correcte screening en identiteitsverificatie tot risicoclassificatie. Ook PEP’s, bijzondere risicoprofielen en het gebruik van databanken en zwarte lijsten komen aan bod, aangevuld met praktische tips.

• Geert Delrue  - Verdachte transacties herkennen

Aan de hand van concrete voorbeelden leer je typische witwassignalen herkennen, inclusief complexe structuren met vennootschappen, trusts en internationale transacties. Specifieke red flags in verzekerings- en beleggingsproducten worden toegelicht. Een interactieve oefening laat je dit meteen toepassen.

• Luc Willems - Compliance & interne procedures

Deze module focust op het correct melden van verdachte transacties, de rol van de compliance officer, interne meldingsplicht en noodzakelijke documentatie. Ook de samenwerking met externe instanties zoals CFI, FSMA en Thesaurie wordt praktisch gekaderd.

• Welke software oplossingen kan een effectieve oplossing bieden?

Je krijgt inzicht in softwaretools die AML-processen ondersteunen en helpen om controles efficiënter en consistenter uit te voeren.

• Brokercloud
• Dori

• ...

   

• Vera Vandenberghe & Luc Willems - Q&A / Bespreking van cases

Een open forum voor vragen, uitwisseling van best practices en evaluatie van de aangereikte handvatten.

Een compacte maar diepgaande opleiding voor professionals die AML niet alleen correct, maar ook werkbaar willen organiseren.

Programma

• Onthaal vanaf 12u30 met lunch
• Start 13u30
• 13u30 – 13u40: Vera Vandenberghe
• 13u40 - 14u00: Luc Willems
• 14u00 - 14u40: Geert Delrue
• Pauze
• 14u55 – 15u35: Luc Willems
• 15u35 – 16u30: Brokercloud, Dori, ...
• 16u30 - 16u45: Vera Vandenberghe en Luc Willems

Kmo-portefeuille

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% korting op de kostprijs. Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille. Opgelet: bij het indienen van je aanvraag, moet je Edfin aanduiden (erkenningsnummer DV.O222353).

Thema: Financiële geletterdheid

• Projectbedrag 10.06:
  • Leden BZB-Fedafin: €289/ Niet-subsidieerbare kosten: €11
  • Niet-leden BZB-Fedafin: €389 / Niet-subsidieerbare kosten: €11

Praktische informatie

• Edfin opleiding in samenwerking met BZB-Fedafin en Sofuba
• Gratis parking
• Onthaal vanaf 12u30
• Er wordt lunch voorzien en mogelijkheid tot netwerken
• Beperkte plaatsen beschikbaar!

Deelname is voor bepaalde deelnemers kosteloos, maar brengt kosten met zich mee voor de organisator. Aanwezigheid is daarom vereist. Bij afwezigheid zonder voorafgaande annulatie wordt een no-show vergoeding van €60,5 (incl. btw)  aangerekend.